Le chiffre d'affaires de conseil qui dort dans votre base clients.
Filiane identifie, client par client, les donations, démembrements et optimisations de transmission à provoquer dans votre portefeuille, et vous les remonte en motifs de rendez-vous. Une nouvelle activité de conseil, récurrente et à forte valeur pour vos clients. Une démonstration sur votre propre fichier suffit à le prouver.
Les Français y pensent. Peu agissent. C'est votre conseil qui leur manque.
L'étude « la grande transmission » (CSA pour le groupe CCF, janvier 2026) mesure l'écart entre l'intention et l'action : un gisement de missions de conseil pour votre étude.
Une « procrastination responsable »
« Alors pourquoi seulement une personne sur quatre a-t-elle pris des dispositions formelles ? C'est le paradoxe central que nous observons : une forme de “procrastination responsable” où les intentions sont là, mais l'action stagne. » Niccolò Ubertalli, directeur général du groupe CCF, dans Les Echos, le 24 mai 2026. Filiane est conçu pour ce dernier kilomètre : le coffre guidé côté famille, les fenêtres fiscales datées côté étude, et le rendez-vous de conseil qui transforme l'intention en acte. Source : étude CSA pour le groupe CCF.
Une nouvelle activité de conseil, au cœur de votre base clients.
La plupart des familles n'ont pas encore organisé leur transmission. Début 2024, seuls 7 % des ménages avaient déjà consenti une donation (Insee, enquête Histoire de vie et Patrimoine 2023-2024, publiée en avril 2026), alors que l'abattement parent-enfant de 100 000 euros se recharge tous les 15 ans. Pour votre étude, ce sont autant d'occasions d'apporter à vos clients un conseil utile, au bon moment, et d'ouvrir de nouvelles prestations. Filiane révèle ces occasions, client par client, et vous donne le motif légitime de reprendre contact, sans effort de prospection.
Trois couches de valeur, dans l'ordre qui compte pour l'étude.
Filiane n'est pas un coffre de plus. C'est un système agentique qui transforme votre base en pipeline de conseil, puis enrichit votre vision du patrimoine de vos clients, et enfin allège le règlement le jour venu.
1. Place au conseil
Le moteur déterministe balaie votre base et signale, client par client, les actes de transmission à provoquer.
- Donation avant 70 ans pour l'assurance-vie
- Abattement de 100 000 euros à recharger
- Donation-partage, démembrement, pacte Dutreil
- Une liste de rappels priorisée, prête à composer
2. La vision élargie
En ouvrant un espace à vos clients, vous captez ce qui vous échappait jusqu'ici, et ouvrez de nouveaux angles de conseil.
- Parts et actionnariat d'entreprises, en France et à l'étranger
- Patrimoine non financier : automobile, art, bijoux…
- Une vue d'ensemble du patrimoine, même déclarative
3. Le jour venu
Au décès, vos clercs s'appuient sur un dossier déjà constitué, sous votre seule validation.
- Contrats d'assurance-vie et de prévoyance identifiés
- Capitaux réclamés, abonnements résiliés, relances suivies
- Aucun envoi sans validation humaine
De l'activité dormante réactivée sans effort, et du temps gagné.
Filiane ne vous demande aucune démarche commerciale. Le logiciel fait remonter, dans votre propre base, une activité de conseil et d'actes qui existait déjà mais restait inexploitée, et il allège la préparation et le suivi pour vos clercs. Le conseil patrimonial, lui, se facture en honoraires libres que le label du Conseil supérieur du notariat vous invite à rendre récurrents.
Une activité dormante réactivée
Des donations, démembrements et bilans qui sommeillaient dans votre fichier, provoqués par un simple signal, sans prospection. À titre d'illustration, une donation-partage de 300 000 euros représente environ 3 491 euros HT d'émoluments (barème art. A444-68, arrêté du 28 février 2024).
Gagné par vos clercs
Identification des contrats, préparation des dossiers, courriers et relances pris en charge par le logiciel, sous votre validation. Vos collaborateurs se concentrent sur le conseil et l'acte, pas sur la logistique.
Le conseil patrimonial
Honoraires fixés par lettre de mission, hors tarif réglementé (art. L444-1 du Code de commerce). Le label conseil patrimonial du CSN, créé fin 2023, en fait une source de revenu récurrente.
Sur votre propre base, en dix minutes.
Pas de discours. Vous nous confiez un échantillon anonymisé de votre fichier, réduit aux dates de naissance et aux situations familiales, des informations que vous détenez déjà. Le moteur le passe en revue et affiche le tableau de bord des fenêtres ouvertes : combien de clients en âge de donner, combien d'abattements à recharger, combien de démembrements à envisager. Vous voyez, sur vos propres clients, l'activité de conseil qui attend d'être réactivée, sans aucune démarche de votre part.
Sans Filiane
- Les occasions de conseil restent dispersées dans le dossier
- Les fenêtres fiscales liées à l'âge passent parfois inaperçues
- Le potentiel de la base clients reste peu visible
- Les rendez-vous de conseil se provoquent au cas par cas
Avec Filiane
- Une liste priorisée de motifs de reprise de contact
- Aucune fenêtre de donation manquée sur la base
- Des rendez-vous de conseil provoqués et facturés
- Une nouvelle activité de conseil, récurrente
Un tarif clair, vite rentabilisé.
Un abonnement par étude, un coût marginal par dossier, et un service refacturable aux familles le jour venu. Le conseil provoqué, lui, reste votre revenu.
Par an et par étude
Abonnement annuel unique pour l'office. Accès par navigateur pour tous les collaborateurs, hébergement configuré au démarrage.
Par dossier traité
Coût marginal par succession traitée, déclenché à l'usage. Ou formule illimitée : 1 690 euros HT par an, tous les dossiers inclus.
D'essai gratuit
Un mois offert sur la formule illimitée, sans engagement. L'étude est opérationnelle en quelques jours, après une courte prise en main.
Ce que les offices nous demandent.
Comment Filiane fait remonter des opportunités de conseil dans ma base clients ?
À partir d'informations que l'étude détient déjà, comme la date de naissance et la situation familiale, le moteur déterministe signale, client par client, les fenêtres d'acte ouvertes : donation avant 70 ans pour l'assurance-vie, abattement de 100 000 euros à recharger tous les 15 ans, donation-partage, démembrement, pacte Dutreil, mandat de protection future. Vous obtenez une liste priorisée de motifs légitimes de reprise de contact, à valoriser en rendez-vous de conseil et en actes.
Les calculs reposent-ils sur une intelligence artificielle ?
Non. Les signaux et les simulations reposent sur un moteur déterministe sourcé article par article du Code général des impôts, jamais sur une IA générative. Le notaire reste seul décideur : l'outil révèle l'opportunité et prépare la matière, vous validez chaque conclusion et authentifiez chaque acte.
Quel retour sur investissement pour l'étude ?
Filiane réactive une activité de conseil et d'actes déjà présente dans votre base, sans démarche commerciale, et fait gagner du temps à vos clercs sur la préparation et le suivi. À titre d'illustration, une donation-partage de 300 000 euros représente environ 3 491 euros HT d'émoluments (barème de l'arrêté du 28 février 2024), et le conseil patrimonial se facture en honoraires libres. Le logiciel coûte 499 euros HT par an et par étude, plus 19 euros HT par dossier, ou 1 690 euros HT par an en illimité avec un mois d'essai gratuit.
Quelles garanties de sécurité, d'hébergement et de conformité RGPD ?
Filiane est hébergé dans l'UE, chiffré et conforme au RGPD. L'hébergement se fait au choix de l'étude, chez vous ou chez Filiane. Les données des clients et de l'étude restent sous votre contrôle, sans exposition à des tiers non autorisés.
Voyez le conseil qui dort dans votre base.
En démonstration, nous passons un échantillon anonymisé de votre fichier dans le moteur et faisons apparaître devant vous les fenêtres de donation, de démembrement et d'optimisation ouvertes sur vos clients. Vous mesurez l'activité dormante que Filiane réactive pour vous, sans effort, et le temps qu'elle fait gagner à vos clercs. Pour en savoir plus, parcourez la solution ou écrivez-nous depuis la page contact.
Voir la démonstration sur votre base