La transmission du dirigeant se prépare au cabinet, au bon moment et dans une mission de conseil
Vous tenez les comptes de vos clients dirigeants et leurs familles depuis des années. Filiane centralise leur patrimoine privé et professionnel, identifie les contrats d'assurance et de prévoyance, puis signale les fenêtres d'optimisation fiscale liées à l'âge. Filiane prépare le dossier, vous portez la mission de conseil patrimonial.
La transmission du dirigeant est reportée, son patrimoine reste dispersé
La France compte 22 685 experts-comptables et 21 288 cabinets (Ordre des experts-comptables, 2025), au contact quotidien des dirigeants. Pourtant la transmission d'entreprise se prépare trop tard. Le dirigeant repousse, son patrimoine privé et professionnel reste éclaté entre titres, immobilier d'exploitation, assurance-vie, prévoyance et comptes bancaires, et les fenêtres fiscales se referment faute d'anticipation. Avec environ 651 000 décès par an, en hausse vers 700 000 d'ici 2030 (Insee), le flux de transmissions s'intensifie. Côté avoirs non réclamés, 9,71 milliards d'euros de comptes et contrats en déshérence ont été transférés à la Caisse des Dépôts entre 2017 et 2025 (Ciclade) : autant d'avoirs et de capitaux qui échappent aux familles faute d'anticipation. L'expert-comptable est le mieux placé pour transformer cette inertie en mission de conseil patrimonial.
Une mission de conseil facturable
Au-delà de la production comptable, Filiane vous équipe pour ouvrir une mission de conseil patrimonial structurée, formalisée par une lettre de mission distincte. Vous montez en valeur sur l'anticipation patrimoniale du dirigeant.
Des optimisations signalées au bon moment
Filiane fait remonter les fenêtres liées à l'âge : donations et abattements rechargeables tous les quinze ans, démembrement de propriété, pacte Dutreil, arbitrages d'assurance-vie avant soixante-dix ans. Vous conseillez à l'instant utile.
499 € HT par an plus 19 € HT par dossier, ou 1 690 € HT par an en illimité, un mois d'essai gratuit sur cette formule
Un modèle clair et léger, refacturable au dirigeant via la lettre de mission. Le poste devient neutre pour le cabinet, et génère des honoraires de conseil récurrents adossés à une vraie valeur pour le client.
Ce que change Filiane dans l'accompagnement patrimonial du dirigeant
D'une transmission reportée et d'un patrimoine éclaté à un dossier structuré et à des optimisations actionnées au bon moment.
Sans Filiane
- Transmission d'entreprise repoussée, abordée trop tard avec le dirigeant.
- Patrimoine privé et professionnel dispersé, jamais consolidé.
- Contrats d'assurance-vie et de prévoyance mal identifiés, bénéficiaires oubliés.
- Fenêtres fiscales manquées : abattement non rechargé, donation non anticipée, arbitrage tardif.
- Le cabinet reste cantonné à la production comptable, sans mission de conseil.
Avec Filiane
- Anticipation patrimoniale engagée dès que la fenêtre s'ouvre.
- Patrimoine du dirigeant centralisé, privé et professionnel réunis.
- Contrats d'assurance et de prévoyance identifiés, clauses bénéficiaires vérifiées.
- Donation, démembrement, pacte Dutreil et abattement signalés au bon moment.
- Une mission de conseil patrimonial facturable, formalisée par lettre de mission.
Une plateforme pensée pour le conseil patrimonial du dirigeant
Filiane s'intègre à votre pratique, prolonge la relation de confiance avec vos clients dirigeants et leurs familles, et renforce votre positionnement de conseil sur la transmission d'entreprise.
Patrimoine consolidé
Une vision unique du patrimoine privé et professionnel du dirigeant.
- Titres, parts sociales et immobilier d'exploitation
- Comptes, avoirs et liquidités
- Patrimoine privé du dirigeant et de sa famille
Contrats identifiés
Filiane repère les contrats susceptibles d'exister et leurs clauses.
- Assurance-vie et clauses bénéficiaires
- Prévoyance et garanties décès
- Arbitrages avant soixante-dix ans
Fenêtres fiscales
Les signaux d'optimisation remontent au moment opportun.
- Donation et abattement rechargeable tous les quinze ans
- Démembrement de propriété
- Pacte Dutreil et transmission d'entreprise
Sécurité, secret professionnel et maîtrise des données
Le patrimoine d'un dirigeant est une donnée hautement sensible. Filiane est conçu pour répondre aux exigences de confidentialité du cabinet d'expertise comptable.
Un modèle clair, refacturable au dirigeant
Filiane est facturé 499 € HT par an plus 19 € HT par dossier, ou 1 690 € HT par an en dossiers illimités, avec un mois d'essai gratuit sur la formule illimitée. Ce coût se refacture au dirigeant via une lettre de mission de conseil patrimonial, distincte de la production comptable. Le poste devient neutre pour le cabinet, voire générateur d'honoraires de conseil récurrents adossés à une vraie valeur : anticipation patrimoniale du dirigeant, donation démembrement et pacte Dutreil signalés au bon moment. Vous gardez la main sur la relation et le conseil. Pour configurer votre accès et créer un premier dossier de dirigeant, vous pouvez demander une démonstration ou explorer en détail la solution.
Filiane et l'anticipation patrimoniale du dirigeant
Les réponses aux questions les plus courantes des cabinets d'expertise comptable.
En quoi Filiane aide-t-il l'expert-comptable sur la transmission ?
Filiane centralise le patrimoine privé et professionnel du dirigeant, identifie les contrats d'assurance et de prévoyance, puis signale les fenêtres d'optimisation fiscale liées à l'âge : donations et abattements rechargeables tous les quinze ans, démembrement, pacte Dutreil, arbitrages d'assurance-vie avant soixante-dix ans. Filiane prépare le dossier, l'expert-comptable conseille et porte la mission de conseil patrimonial.
Comment refacturer la mission de conseil patrimonial au dirigeant ?
Filiane est facturé 499 € HT par an plus 19 € HT par dossier, ou 1 690 € HT par an en dossiers illimités, avec un mois d'essai gratuit sur la formule illimitée. Ce coût se refacture au dirigeant via une lettre de mission de conseil patrimonial distincte de la production comptable, ce qui transforme un poste neutre en mission à valeur ajoutée et en honoraires récurrents pour le cabinet.
Filiane est-il sécurisé et conforme au RGPD ?
Oui. Filiane est hébergé en France, chiffré et conforme au RGPD. La solution est hébergeable chez vous ou chez Filiane, et respecte le secret professionnel attaché à la relation entre l'expert-comptable et son client dirigeant.
Comment démarrer avec Filiane au cabinet ?
Vous pouvez demander une démonstration pour configurer votre accès, puis créer votre premier dossier de dirigeant. Filiane structure le patrimoine et fait remonter les fenêtres d'optimisation, vous portez le conseil et la lettre de mission.
Ouvrez une mission de conseil patrimonial avec Filiane
Patrimoine du dirigeant centralisé, contrats identifiés, donation démembrement et pacte Dutreil signalés au bon moment : une anticipation patrimoniale facturable, portée par votre cabinet.