Fidélisez vos clients de leur vivant, gardez le lien avec leurs héritiers.
Votre valeur se construit dans la durée, et se joue au moment de la transmission. Filiane vous donne un coffre de transmission à proposer à vos clients : contrats inventoriés, clauses bénéficiaires à jour, volontés en ordre. Le jour venu, le logiciel identifie les assurances et contrats que la famille ignore, réclame les capitaux dus et résilie les abonnements. Vous restez l'interlocuteur de la famille, et des encours.
Le décès d'un client est le moment où le cabinet perd la relation, et les encours.
Des années de conseil construisent un patrimoine ordonné. Puis vient la transmission : les héritiers, qui ne connaissent pas le cabinet, héritent de capitaux dispersés, de clauses bénéficiaires obsolètes et de démarches qu'ils découvrent seuls. Entre 2017 et 2025, 9,71 milliards d'euros de comptes et de contrats en déshérence ont été transférés à la Caisse des Dépôts (service Ciclade) : des capitaux que le conseil avait fait fructifier et que personne n'a réclamés. Pour le CGP, chaque succession mal accompagnée est une relation qui s'éteint et des encours qui partent.
Transmis chaque année
Héritages et donations représentent de l'ordre de 300 milliards d'euros par an en France (Conseil d'analyse économique). Un flux patrimonial massif qui passe entre les mains de vos clients et de leurs héritiers, avec ou sans vous.
D'avoirs en déshérence
Comptes et contrats en déshérence transférés à la Caisse des Dépôts entre 2017 et 2025 (Ciclade). Filiane les identifie et les fait réclamer : autant de capitaux rendus aux familles, et réinvestissables avec votre conseil.
Décès par an en France
Un flux en hausse vers 700 000 d'ici 2030 (Insee). Chaque portefeuille de clients y sera confronté : la question n'est pas si, mais quand, et qui accompagnera la famille à ce moment-là.
La transmission, autrement.
Sans outil, la transmission est un angle mort du cabinet : préparée de loin, subie le jour venu. Filiane en fait un service continu, du vivant du client jusqu'à l'accompagnement des héritiers.
Sans Filiane
- Inventaire patrimonial jamais tout à fait à jour
- Clauses bénéficiaires obsolètes découvertes trop tard
- Au décès, des héritiers sans interlocuteur, livrés aux démarches
- Capitaux non réclamés qui basculent en déshérence
- Encours qui quittent le cabinet avec la succession
Avec Filiane
- Un coffre de transmission tenu à jour, support de vos audits
- Clauses bénéficiaires et volontés vérifiées au bon moment
- Le jour venu, capitaux réclamés et abonnements résiliés
- Une famille accompagnée sous votre marque
- Des encours préservés, une relation prolongée d'une génération
Un service en deux temps : préparer du vivant, exécuter le jour venu.
Filiane couvre le cycle complet de la transmission, en vous gardant au centre de la relation.
Du vivant : le coffre de transmission
Un support concret pour vos missions de conseil, qui matérialise la préparation de la transmission auprès du client.
- Inventaire des contrats, comptes et avoirs
- Clauses bénéficiaires et volontés tenues à jour
- Audit transmission valorisable en honoraires
Le jour venu : l'exécution
Le logiciel agit pour la famille, sous votre marque, sans improvisation ni démarches subies.
- Assurances et contrats ignorés des familles identifiés
- Courriers de réclamation des capitaux dus générés
- Abonnements du défunt résiliés
Pour le cabinet : marque et conformité
Un service intégré à votre univers, en cohérence avec votre statut et vos obligations.
- Hébergé en France, chiffré, conforme RGPD
- Espace client guidé, relié au cabinet
- Vous restez seul maître du conseil et de la relation
Un modèle récurrent, aligné sur l'économie du cabinet.
Pas de facturation au décès, pas de coût caché. Un abonnement par cabinet et un coût par dossier client, refacturable dans vos honoraires ou offert comme service de fidélisation.
Par an et par cabinet
Abonnement annuel unique. Accès par navigateur pour tous les collaborateurs, hébergement configuré au démarrage.
Par dossier client
Chaque client doté d'un coffre de transmission. Refacturable dans vos honoraires de conseil, ou offert en fidélisation. Ou formule illimitée : 1 690 € HT par an, tous les clients équipés sans limite.
D'essai gratuit
Un mois offert sur la formule illimitée, sans engagement. Aucune installation lourde : le cabinet est opérationnel en quelques jours, après une courte prise en main.
Ce que les cabinets nous demandent.
Comment Filiane s'intègre-t-il à la pratique d'un CGP ?
Du vivant du client, Filiane sert de coffre de transmission : inventaire des contrats et avoirs, clauses bénéficiaires et volontés tenues à jour, accès organisés. C'est un support concret pour vos audits patrimoniaux et vos honoraires de conseil. Au décès, le logiciel identifie les assurances et contrats que la famille ignore, génère les courriers de réclamation des capitaux dus et résilie les abonnements. Vous restez l'interlocuteur de la famille à chaque étape.
En quoi Filiane aide-t-il à préserver les encours au décès d'un client ?
Le décès d'un client est le moment où les encours quittent le cabinet, parce que les héritiers n'ont souvent aucun lien avec le conseiller. Avec Filiane, la famille est accompagnée dans la continuité de votre cabinet : capitaux retrouvés, démarches exécutées, abonnements résiliés. Vous devenez l'interlocuteur naturel des héritiers au moment précis où ils décident de l'avenir des capitaux.
Quel est le modèle tarifaire pour un cabinet de CGP ?
Un abonnement de 499 euros HT par an, par cabinet, plus 19 euros HT par dossier client équipé d'un coffre. Une formule illimitée à 1 690 euros HT par an inclut tous les dossiers, sans coût à l'usage. La formule illimitée inclut un mois d'essai gratuit. Un modèle récurrent, aligné sur l'économie du cabinet : refacturable dans vos honoraires de conseil ou offert comme service de fidélisation, pour un coût sans commune mesure avec les encours préservés.
Quelles garanties de sécurité, d'hébergement et de conformité RGPD ?
Filiane est hébergé en France, chiffré et conforme au RGPD. Filiane est un outil de production qui prépare et structure : le conseiller reste seul maître de la relation et de la recommandation, en cohérence avec son statut et ses obligations de transparence.
Voyez Filiane sur un portefeuille réel.
En démonstration, nous équipons un client fictif d'un coffre de transmission, déroulons la mise à jour des clauses bénéficiaires, puis simulons le jour venu : capitaux identifiés et réclamés, abonnements résiliés, famille accompagnée sous votre marque. Vous mesurez la valeur ajoutée pour vos clients et les encours préservés pour le cabinet. Pour en savoir plus, parcourez la solution ou écrivez-nous depuis la page contact.
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